Meta refuerza la lucha contra las estafas de inversión y pagos en línea: más de siete millones de cuentas fraudulentas eliminadas desde 2024.
Las plataformas sociales se han convertido en terreno fértil para los estafadores que, aprovechándose de la ansiedad económica y la popularidad de las criptomonedas, ofrecen oportunidades de inversión “exclusivas”, promesas de rendimientos rápidos o compras a precios irresistibles.
Meta ―matriz de Facebook, Instagram y WhatsApp― acaba de hacer público un balance de su ofensiva contra este fenómeno: desde enero de 2024 ha detectado y desmantelado más de siete millones de cuentas vinculadas a centros de estafa ubicados en Myanmar, Laos, Camboya, Emiratos Árabes Unidos y Filipinas.
Lejos de limitarse a expulsar perfiles, la compañía ha presentado nuevas herramientas de prevención, alianzas con organismos de seguridad y campañas de concienciación para proteger a los usuarios de dos amenazas crecientes: las estafas de inversión y las estafas de pago instantáneo.
El gancho de la “oportunidad única”
Las estafas de inversión siguen un patrón bien conocido: los delincuentes se ponen en contacto con sus víctimas a través de correo electrónico, mensajes directos, anuncios o grupos de “coaching financiero”. Prometen beneficios elevados sin riesgo en acciones de empresas emergentes, lingotes de oro, inmuebles o criptoactivos.
Una vez que la víctima transfiere dinero a supuestas plataformas de trading, los fondos desaparecen o los rendimientos mostrados en pantalla son puramente ficticios. Según Meta, muchas de estas ofertas fraudulentas explotan la volatilidad de los mercados y el desconocimiento general sobre productos complejos como los tokens no fungibles (NFT) o las “minas” de Bitcoin.
Un caso reciente investigado por la consultora de inteligencia Graphika ilustra la sofisticación de estas redes. Usando perfiles falsos en Facebook y TikTok, estafadores en Sudáfrica se hicieron pasar por “coaches oficiales” de las aplicaciones de intercambio Luno y Valr. Publicaban vídeos emocionales con personas llorando o cantando, superpuestos a capturas de pantalla que mostraban ganancias de hasta tres cifras en pocas horas. El ardid incluía ayudas para “recuperar fondos perdidos” en fraudes anteriores, lo que permitía a los criminales enganchar a quienes ya habían caído en trampas similares.
El auge de las estafas de pago rápido
Los fraudes de pago se alimentan de la inmediatez y aparente anonimato de las transferencias P2P. En uno de los modus operandi más frecuentes, el vendedor ―con un perfil aparentemente intachable en Facebook Marketplace― exige al comprador el pago total por adelantado y luego corta toda comunicación.
Otro esquema en boga es la estafa de sobrepago: el falso comprador envía un comprobante manipulado con un importe mayor al acordado y solicita la devolución de la diferencia. Cuando el vendedor transfiere el “excedente”, descubre que la primera operación nunca existió o fue revertida.
Tecnología contra la ingeniería social
Para contener este tipo de fraudes, Meta ha desplegado un abanico de funcionalidades que actúan en tres frentes: detección automática, verificación de identidad y control de privacidad.
- Alertas contextuales en Messenger: cuando el sistema detecta peticiones de pago anticipado, propuestas poco realistas de multiplicar el dinero o indicios de que la cuenta emisora participa en actividades dudosas, muestra una advertencia en la propia ventana de chat. La señal también salta si se sugiere el uso de métodos externos de pago instantáneo.
- Reconocimiento facial contra el “celeb-bait”: tanto en Messenger como en Instagram, la empresa ha introducido la verificación mediante selfie-vídeo. De forma voluntaria, el usuario puede confirmar su identidad grabándose durante unos segundos, proceso que ayuda a frenar el robo de cuentas y la suplantación de famosos para promocionar estafas.
- Revisión de privacidad multiplataforma: en Facebook, Instagram y WhatsApp los usuarios disponen de una guía paso a paso para ajustar quién puede ver su foto de perfil, su estado en línea o enviarles mensajes. Limitar la exposición pública dificulta que los estafadores seleccionen objetivos.
Cooperación global: del FBI a la City de Londres
Consciente de que los delincuentes operan en varios servicios a la vez, Meta ha reforzado la colaboración interplataforma. Entre los anuncios más destacados figura el apoyo al programa Level Up del FBI, diseñado para identificar en tiempo real a potenciales víctimas de estafas financieras y contactar con ellas antes de que incurran en pérdidas mayores.
La iniciativa cruzará datos sobre modus operandi y direcciones IP para apuntalar investigaciones sobre mafias que operan desde el sudeste asiático.
La compañía también lanzó el Llama Defenders Program, que ofrece a organizaciones y desarrolladores acceso a modelos de IA -incluida la familia Llama- para detectar fraudes, phishing y suplantaciones a gran escala. Además, como miembro fundador de la Tech Against Scams Coalition (TASC), Meta participa en la creación de materiales educativos gratuitos orientados a usuarios de todas las edades.
El esfuerzo de divulgación no se detiene en Estados Unidos. En Reino Unido, la empresa colabora con la Policía de la City de Londres, el Ministerio del Interior y Action Fraud en una campaña que promueve la doble verificación de identidad (2FV).
En Asia-Pacífico, creadores de contenido de Hong Kong, India, Indonesia, Malasia y Singapur han producido vídeos cortos que desmontan tácticas comunes de los estafadores de inversión. Incluso el popular astrólogo digital Esteban Madrigal (@astrologiamillenial) se ha sumado con consejos “escritos en las estrellas” para navegar seguro por la red.
Cifras que evidencian la escala del problema
La ofensiva de marzo pasado contra redes que operaban en Brasil e India ofrece otra muestra de la magnitud del desafío: Meta eliminó más de 23 000 páginas y perfiles que utilizaban deepfakes de creadores de finanzas personales, jugadores de críquet y empresarios para publicitar aplicaciones de inversión y webs de apuestas fraudulentas.
En muchos casos, los enlaces redirigían a tiendas de aplicaciones falsificadas que imitaban a Google Play, facilitando la instalación de software malicioso en los dispositivos de las víctimas.
Consejos para blindar tu bolsillo digital
Meta insiste en que, a pesar de los avances tecnológicos, la mejor defensa sigue siendo la prevención informada. Entre las recomendaciones clave destacan:
- Verificar credenciales profesionales. Antes de comprometer fondos, consulta bases de datos oficiales como FINRA BrokerCheck o el SEC Investment Adviser Public Disclosure para confirmar que el asesor está registrado y en regla.
- Desconfiar de ganancias garantizadas. Promesas de rendimiento rápido sin riesgo suelen ser la antesala del fraude, especialmente en mercados volátiles como el de las criptomonedas.
- Evitar pagos anticipados en compraventas. Utiliza opciones con protección al comprador o escrows que liberen el dinero solo tras comprobar la entrega.
- No ceder ante la presión del tiempo. Los estafadores forzan decisiones impulsivas alegando ofertas limitadas. Tómate el tiempo necesario para investigar.
- Analizar la URL y la ortografía de los sitios web. Portales que imitan interfaces conocidas pero alteran un carácter en el dominio son señales de alerta.
- Activar la autenticación en dos pasos (2FA/2FV) en todas tus cuentas financieras y redes sociales.
- Revisar las notificaciones de las plataformas. Ignorar las alertas de seguridad de Messenger, Instagram o WhatsApp puede abrir la puerta a manipulaciones.
Una batalla en constante evolución
El ecosistema digital cambia cada día y, con él, las artimañas de quienes buscan engañar. La combinación de IA preventiva, cooperación policial y capacitación del usuario es la apuesta de Meta para reducir el impacto económico y psicológico de estas estafas.
Sin embargo, la responsabilidad última recae en cada usuario. Reconocer los indicios de fraude, verificar fuentes y mantener una actitud crítica frente a las “oportunidades irrepetibles” puede marcar la diferencia entre invertir con éxito o perder los ahorros de toda una vida.
Las próximas actualizaciones de Meta incluirán nuevos informes de transparencia y ajustes en los algoritmos de detección temprana. Mientras tanto, la compañía promete seguir informando al público sobre sus progresos y compartir guías prácticas para que la seguridad sea parte intrínseca de la experiencia social en línea. Porque, en la lucha contra el ciberfraude, la información sigue siendo el recurso más valioso.
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